Je li vrijeme da se investitori vrate fiksnom prihodu? Prema izvješćima nekih upravitelja imovinom, čini se da se ovaj trend pojavljuje među malim i srednjim štedišama koji prenose svoje portfelje fiksnog prihoda. Ovim potezom traže veću sigurnost za svoja ulaganja, iako po cijenu odricanja od većih prinosa koje nude razni dionički proizvodi. Stoga ne čudi da se nalazimo u razdoblju koje stvara znatnu neizvjesnost među investitorima, s temeljnim strahom od gubitka dijela svog bogatstva zbog pada tržišta.
U tom općem kontekstu, vrijedno je pažnje najnovije izvješće koje je objavio Natixis Global Asset Management. Ono otkriva da su španjolski investitori oprezni prema oporavku burze i ekonomskim podacima koji dolaze s financijskih tržišta. U toj mjeri portfelji posljednjih mjeseci postaju konzervativniji, s većim oprezom u pogledu vrednovanja dionica, posebno američkih dionica, i dolara, te postupnim povratkom proizvodima s fiksnim prihodom.
U doba godine kada dionice tradicionalno povoljnije posluju i kada mali i srednji investitori pozdravljaju takozvani božićni rast , pri čemu tvrtke uvrštene na burzu bilježe dobitke veće od 10%, pritisak kupnje obično nadmašuje pritisak prodaje. To je jedan od razloga zašto je objava ovog izvješća velike financijske institucije toliko značajna.
Unutar fiksnih, konvertibilnih obveznica
Ali koju vrstu fiksnog dohotka biraju štediše? Pa, studija jasno ističe da investitori povećavaju svoja ulaganja u konvertibilne obveznice kao zamjenu za dionice. Što postižu ovom vrstom strategije? Jednostavno rečeno, bolje su pozicionirani za sudjelovanje u rastu burze, a istovremeno upravljaju rizikom od pada. To je preventivna mjera protiv onoga što bi se moglo dogoditi na tržištima dionica od sada nadalje, gdje se konvertibilne obveznice pojavljuju kao jedna od najučinkovitijih investicijskih alternativa.
Unatoč svemu, izvješće također ističe da se čini da su upravitelji fondova oprezniji , iako ne žele propustiti trenutni procvat burze. Stoga se odlučuju za obnovu i ažuriranje svojih investicijskih portfelja, dajući veći značaj fiksnom prihodu, iako su svjesni da će kamatne stope biti puno niže nego prije. U ovom trenutku, sve transakcije koje od sada obavite mogu biti usmjerene na druge proizvode s tim karakteristikama. Želite li znati neke od najatraktivnijih opcija koje su trenutno dostupne?
Kvalitetne državne obveznice
Jedna od alternativa koju nudi ovo važno financijsko tržište su obveznice koje podržavaju najstabilnija svjetska gospodarstva. U tom smislu, njemačke i američke obveznice su među najboljim izborima . Kao što se nedavno pokazalo, one djeluju kao sigurna utočišta tijekom najnepovoljnijih vremena za dionice. Doista, novac se slijeva u ovu značajnu financijsku imovinu u potrazi za većom sigurnošću, pri čemu pozicije kupnje znatno nadmašuju pozicije prodaje. Također nude znatan potencijal za rast vrijednosti, što vrijedi spomenuti.
Ove vrste obveznica štite vaš kapital od nepravilnih kretanja na burzi , gdje imate više dobiti nego izgubiti. Ovo je jedna od referentnih vrijednosti prema kojoj mnogi investitori usmjeravaju svoj kapital, posebno oni s konzervativnijim ili obrambenim profilom koji se žele odmaknuti od rizika trenutno prisutnih u međunarodnim dionicama. U svakom slučaju, izvješće koje je izradio Natixis Global Asset Management naglašava da je došlo do značajnog povećanja ulaganja u dug tržišta u nastajanju, a također i u globalne strategije fiksnog dohotka, s pojavom veće potražnje za proizvodima koji zadovoljavaju te specifične karakteristike.
Druga mogućnost: korporativne obveznice
Naravno, druga investicijska strategija nužno uključuje ove financijske proizvode. Korporativne obveznice mogu biti profitabilnije ako je financijska situacija tvrtki posebno jaka, do te mjere da mogu nadmašiti uobičajene prinose proizvoda s fiksnim prihodom. Međutim, one prirodno nose veći rizik. Morat ćete odvagnuti prednosti i nedostatke ulaganja u njih kako biste utvrdili je li ispravno uključiti ih u svoj portfelj u budućnosti. Mogu ostvariti prosječni godišnji prinos od oko 6%.
Korporativne obveznice, s druge strane, nude način pristupa prinosima dionica, ali iz konzervativnije perspektive. Međutim, nisu bez rizika, jer je moguće izgubiti novac kroz ove investicijske modele, baš kao i kod kupnje i prodaje dionica na burzi. To se posebno odnosi na slučajeve kada financijska situacija tvrtke nije idealna za njezine poslovne interese. U svakom slučaju, one predstavljaju još jednu alternativu fiksnom prihodu i spadaju među najmanje shvaćene proizvode za male i srednje investitore.
Bolji euro od ostalih valuta
Još jedna karakteristika istaknuta u ovom investicijskom izvješću jest da su neke regije osjetljivije na otvaranje pozicija od drugih. Iz tih perspektiva postaje jasno da su portfelji s velikom težinom prema eurozoni u prosjeku nadmašili globalne portfelje. Taj se trend može objasniti rastom vrijednosti eura u odnosu na druge glavne valute, uključujući američki dolar. Međutim, prilikom trgovanja valutama možete naići na veću volatilnost njihovih tečajeva. To vam omogućuje generiranje značajnih prinosa na kratkoročnim trgovinama, čak i uz agresivnije strategije implementirane unutar iste trgovačke sesije.
Depoziti povezani s glavnicom
U svakom slučaju, uvijek postoji mogućnost ulaganja u fiksni prihod vezano uz dionice. Na taj način vam je zajamčena fiksna i zajamčena kamatna stopa svake godine. Vrlo je niska, ali će vam pomoći u održavanju likvidnosti na vašem tekućem računu. Nadalje, te stope možete poboljšati ako su ispunjeni određeni uvjeti u cijenama odabranih vrijednosnih papira, potencijalno dosežući i do 5%, pa čak i premašujući početne procjene. Međutim, ovaj uvjet nije ispunjen u svakoj situaciji. Zapravo, može biti prilično teško postići te ciljeve.
Ove vrste depozita rješenje su za ljude koji ne žele biti izravno izloženi rizicima transakcija na burzi. Imaju datum dospijeća koji morate ispuniti u svim slučajevima. U suprotnom, nećete imati drugog izbora nego platiti vrlo visoke naknade, koje mogu doseći i do 2% , što kamate ostvarene od ovog financijskog proizvoda čini manje konkurentnima. Također imaju dulja razdoblja oročenja od konvencionalnijih oročenih depozita, u rasponu od 24 do 48 mjeseci, tijekom kojih morate držati svoju ušteđevinu zaključanu.
Diverzifikacija ulaganja
S druge strane, ne smijete zaboraviti da uvijek možete kombinirati fiksni prihod s dionicama. Na taj način možete dobiti najbolje i najgore od oba investicijska modela. Jedan od financijskih proizvoda koji najbolje predstavlja ovaj trend su investicijski fondovi , posebno mješoviti fondovi koji grade svoje portfelje s ovom financijskom imovinom. Jedan od ciljeva ove strategije je očuvanje štednje iznad svih ostalih razmatranja, osiguravajući da ste u najboljoj mogućoj poziciji za zaštitu svojih interesa kao mali ili srednji investitor. To je, zapravo, jedan od ciljeva koje upravitelji fondova koriste prilikom dizajniranja ovih fondova.
Iz ovog općeg pristupa, raznolika ušteda pružit će vam brojne prednosti u strategijama koje ćete od sada koristiti. Jer to je pristup koji će vam pomoći da spavate mirnije nego prije. Ne možete zaboraviti da padovi neće biti toliko izraženi kao da ste izravno izloženi dionicama. Vrlo važan čimbenik u najtežim vremenima za financijska tržišta. Budući da čak možete generirati sasvim prihvatljive povrate u skladu s okolnostima koje prevladavaju u trenutnom ekonomskom poretku.