Američki upravitelj imovinom Fidelity posljednji je koji podržava ideju da su dionice trenutno najbolja opcija za rast štednje. Da bi to učinili, investitori moraju biti hrabriji i prihvatiti rizike povezane s ovom vrstom ulaganja. U svakom slučaju, savjeti ovog brokera i dalje pokazuju povjerenje u tržišta dionica, unatoč značajnoj aprecijaciji koja se dogodila u posljednjih osam godina - drugom najboljem rastu tržišta od Drugog svjetskog rata . U konačnici, ovo je odluka koju biste trebali donijeti osobno ili uz savjet stručnjaka.
S obzirom na ovaj opći pregled, vrijeme je da razmislite o tome da od sada budete malo agresivniji sa svojim ulaganjima. Jeste li spremni? Ako jeste, morat ćete razumjeti promjene koje su se dogodile tijekom tog razdoblja. U tom smislu, u svom najnovijem tromjesečnom izvješću, stručnjaci financijske i investicijske tvrtke ističu da su procjene u nekim područjima na relativno visokim razinama, ali općenito su i dalje daleko od vrhunaca iz 2000. godine, kada je dot-com balon puknuo.
Ne može se zaboraviti ni jasna povezanost u djelovanju središnjih banaka cijele. Ili barem najrelevantnije. U svakom slučaju, jedan je od zidova koji sprečava stvaranje pukotina na burzi s ogromnim učincima. Kao što su se dogodile 1987. i najvažnije 30-ih godina prošlog stoljeća. Na taj se način teže razvijaju ti ozbiljni događaji koji mogu utjecati na veliku većinu malih i srednjih investitora.
Hrabro na burzi? Postoji globalizacija
Jedna od najznačajnijih promjena posljednjih godina je globalizacija tržišta dionica. Međusobna povezanost burzi jasnija je nego ikad, a svaki događaj vrijedan vijesti ima posljedice diljem svijeta. Drugim riječima, problemi u eurozoni ne utječu samo na to geografsko područje; naprotiv, šire se na druge dijelove svijeta, poput burzi azijskih zemalja. Uvijek postoji veza, i to svakako više nego u drugim razdobljima nedavne investicijske povijesti.
U tom smislu, vrlo je jasno da financijska tržišta nisu neosjetljiva na ono što se događa u drugim dijelovima svijeta , kako u najpozitivnijim tako i u najnepovoljnijim aspektima za tržišta dionica. Do te mjere da danas ništa nije nebitno za investitore. Sve ima utjecaj, od volatilnosti eura do političke nestabilnosti u nekim zemljama, kao što se trenutno događa s problemima između Španjolske i Katalonije, te u mnogim drugim sličnim slučajevima.
Mehanizmi samoobrane
Drugi aspekt koji se promijenio na financijskim tržištima je povećana dostupnost instrumenata za zaštitu od najizazovnijih vremena za burzu. Jedan takav instrument je intervencija središnjih banaka s obje strane Atlantika. Monetarna politika jedna je od ključnih mjera poduzetih za sprječavanje potencijalne katastrofe na tim financijskim tržištima, što je pokazala Europska središnja banka (ESB) nakon teške ekonomske krize koja je započela 2007. godine.
Danas te institucije imaju značajnu moć donošenja odluka kako bi spriječile takve neugodne situacije na tržištima dionica. To uključuje ubrizgavanje likvidnosti , kao što su to učinile Europska središnja banka i američke Federalne rezerve. Doista, to je jedna od njihovih ključnih funkcija: spriječiti da tržišta dionica izmaknu kontroli, jer učinci mogu biti izuzetno štetni za interese zemalja i geografskih regija diljem svijeta.
Obrnuta primjena proizvoda
Do nedavno je bilo nezamislivo da štednja može biti profitabilna tijekom padova na burzi. Međutim, putem takozvanih inverznih proizvoda moguće je zaraditi novac u tim neobičnim okolnostima . I to poprilično, iako uz cijenu preuzimanja većih inherentnih rizika u svakoj transakciji. Jedna takva strategija utjelovljena je u investicijskim modelima kao što su investicijski fondovi ili varanti.
Ali možda najzanimljivija opcija za investitore je kratka prodaja . Kako vrijednost odabrane imovine pada, potencijalni profit u tim neobičnim scenarijima raste. Ove trgovine karakterizira mogućnost značajnih dobitaka, ali i potencijal za značajne gubitke. To je faktor koji treba uzeti u obzir ako ste u iskušenju uložiti u bilo koji od ovih financijskih proizvoda.
Investicijski fondovi s većim rizikom
U svakom slučaju, inverzni investicijski fondovi su najčešće korišteni model za male i srednje investitore koji traže ovu vrstu ulaganja. Omogućuju vam da odaberete čak i indeks gdje mislite da bi cijene mogle pasti, ne samo u domaćim dionicama već i međunarodno. To se postiže investicijskim modelom koji je mnogo jednostavniji od drugih, sofisticiranijih formata. Dodatna prednost je što se može sastojati od druge financijske imovine , i od fiksnog dohotka i od dionica, ili čak od alternativnih ili inovativnijih pristupa.
Ove vrste investicijskih fondova posebno su prikladne za vrlo kratka razdoblja držanja. Idealni su za specifične situacije, poput potencijalnog pada burze. U takvim slučajevima gotovo sigurno biste mogli zaraditi značajnu količinu novca, daleko više nego što ste u početku zamišljali. To je nešto što niste očekivali kada su se ovi događaji odvijali na tržištima dionica. Ovi novi instrumenti mogu vam pomoći da povećate svoju ušteđevinu , što rezultira puno povoljnijim stanjem na vašem tekućem računu, što bolje odgovara vašim interesima kao maloprodajnog investitora.
Jednostavnije za otkrivanje
Još jedna nova pojava u ovim promjenjivim vremenima jest da se te nagle promjene na burzi mogu otkriti s većom pouzdanošću. To je zahvaljujući ekonomskim podacima koji se generiraju svakodnevno, ali posebno kroz analize stručnjaka za financijska tržišta . Međutim, postoji rizik da se te informacije mogu zamijeniti za obične glasine, do te mjere da biste se mogli naći uhvaćeni u neželjene promjene na tržištu. S druge strane, ne smijete zaboraviti ni da velike međunarodne organizacije mogu predvidjeti ove scenarije s određenom dozom objektivnosti.
U tom smislu, nekoliko istaknutih glasova upozorilo je na ozbiljnu krizu koja se spremala prije deset godina. Međutim, glavni problem s tim upozorenjima jest taj što u mnogim slučajevima svi građani nemaju pristup toj vrsti informacija . Naprotiv, vrlo malo njih će moći predvidjeti ovakva kretanja na burzi. To je svakako jedan od glavnih problema s kojima ćete se morati suočiti od sada.
Predvidite događaje
U tom smislu, neki financijski posrednici već nekoliko mjeseci raspravljaju o mogućnosti vrlo snažnog sloma burze. Čak sugeriraju da bi se to moglo dogoditi unutar sljedeće fiskalne godine. Tada ćete morati pažljivo razmotriti ovu vrstu informacija kako biste utvrdili je li vrijeme za značajnu izmjenu vašeg investicijskog portfelja. Možda nećete imati drugog izbora nego okrenuti se sigurnoj imovini koja bi mogla biti profitabilnija u ovim nepovoljnim scenarijima za međunarodna tržišta dionica.
Vrijeme ulaganja u jednu od najcjenjenijih sredstava. Tamo gdje morate predvidjeti događaje. Nešto što je vrlo složeno dogoditi se ako niste u kanalima odlučivanja. Nećete imati nikakvu sigurnost o tome što bi se moglo dogoditi za tri, pet ili čak više mjeseci. Iako, naravno, ono što možete učiniti jest dati obrambeniji dodir vašim ulaganjima. Na primjer, prelazak s dionica na bankarske proizvode ili čak iz novčanih investicijskih fondova. S glavnim ciljem zaštite svoje ušteđevine od tako jakih nestabilnosti kao što su one koje se dogode u padovima na tržištima dionica.
Ne možete zaboraviti da ako se dogode, možete zauvijek izgubiti više od polovice svojih financijskih doprinosa. To je nešto toliko ozbiljno da vas od sada tjera na razmišljanje. Budući da je jedno od osnovnih pravila u dionicama da nije potrebno uvijek ulagati. To je ozbiljna pogreška zbog koje možete izgubiti puno novca. S vrlo jednostavnim rješenjem s vaše strane, a to se sastoji od zauzimanja pozicija kad situacija na financijskim tržištima savjetuje. Bez da to formirate, novac morate ulagati nepotrebno i preuzimajući brojne rizike. Naravno i više nego što je potrebno. Ukratko, natjerat ćete vas da razmislite isplati li se prihvatiti ove velike rizike.