Kupnja i prodaja dionica jedan je od najučinkovitijih načina za povećanje ili ulaganje vaše ušteđevine. Ali morate biti vrlo oprezni jer ako stvari krenu po zlu, mogli biste izgubiti mnogo novca. U tom smislu, kratkoročno ulaganje se prilično razlikuje od dugoročnog ulaganja. Kod kratkoročnih ulaganja bitno je temeljiti ih na uzlaznom trendu odabrane dionice. Međutim, to u konačnici ovisi o drugim čimbenicima koji mogu biti nepredviđeni, s potencijalno vrlo negativnim učincima na vaš konačni rezultat.
U svakom slučaju, postoji jedan aspekt koji morate imati na umu kod kratkoročnih ulaganja: nećete imati drugog izbora nego pomno pratiti cijene dionica . To će vam omogućiti da zatvorite svoje pozicije u bilo kojem trenutku ili, obrnuto, povećate ih ako se pojave potrebni uvjeti. Drugi aspekt koji treba uzeti u obzir su vaše potrebe za likvidnošću u narednim mjesecima ili godinama. Ovaj ključni faktor odredit će koju investicijsku strategiju odaberete.
S druge strane, dugoročna ulaganja razlikuju se s obzirom na sustav koji koristite za generiranje povrata na svoju štednju. Nije slučajno da mnogi financijski analitičari sugeriraju da se kapitalni dobici uvijek ostvaruju u transakcijama na burzi tijekom tako dugih razdoblja. Međutim, postoje neki slučajevi koji proturječe toj ideji, a mogu se dogoditi čak i korporativne akcije koje umanjuju vaše izglede na tržištima dionica. Ili čak stečaj same tvrtke koja kotira na burzi, kao što se dogodilo posljednjih godina s La Seda de Barcelona i Terra, da spomenemo samo neke primjere.
Koji novac biste trebali uložiti?
Prvo pitanje koje si trebate postaviti od sada je koliko novca trebate izdvojiti za ove operacije na burzi. Pa, ovdje nema strogih pravila. To će prvenstveno ovisiti o osobnom kapitalu koji ste do sada akumulirali. Na temelju toga, nikada ne biste trebali uložiti cijeli iznos , već razborit dio, a u svakom slučaju uvijek biste trebali održavati određenu likvidnost na svom štednom računu. Na taj način možete pokriti troškove s kojima ćete se morati suočiti u nadolazećim mjesecima: otplate hipoteke, školarine za djecu, nepodmirene dugove i sve ostale neočekivane troškove koji se mogu pojaviti.
S druge strane, ne smijete zaboraviti da je diverzifikacija vaše štednje ključna, iznad svih ostalih razmatranja. Drugim riječima, ne biste trebali uložiti sav svoj novac u jednu investiciju , što god ona bila: oročeni depoziti, kupnja i prodaja dionica ili investicijski fondovi. Između ostalog, to je zato što biste mogli izgubiti značajan dio svoje ušteđevine ako stvari ne idu po planu. Vaš novac treba biti raspoređen na nekoliko financijskih proizvoda koji se međusobno nadopunjuju. Svakako ne biste trebali ulagati na burzu koristeći investicijske fondove temeljene na dionicama. Jer ćete u konačnici ulagati u praktički istu financijsku imovinu. Neće biti gotovo nikakve razlike u strategijama koje koristite.
Budite u pravo vrijeme
Jedan od ključeva za istinsko profitiranje od ulaganja je biti na pravom mjestu u pravo vrijeme, nešto što zasigurno nije uvijek lako postići. Na burzi to znači da biste trebali biti pozicionirani tijekom uzlaznih trendova, bez obzira na vremenski okvir. Na taj način imat ćete vrlo dobre šanse za ostvarivanje značajnih kapitalnih dobitaka u roku od nekoliko godina od ulaganja. Međutim, vrlo je preporučljivo ući na tržišta dionica na početku tih kretanja. Između ostalog, to je zato što ćete imati veći potencijal za rast vrijednosti nego u međufazama i završnim fazama formiranja cijena. Uzmite u obzir da međunarodne dionice trenduju već pet godina i sada možda nije najbolje vrijeme za postizanje visokih prinosa od ulaganja na burzi.
S druge strane, možete iskoristiti i određena doba godine kako biste ispunili svoje investicijske ciljeve, jer su ta razdoblja sklonija rastu cijena od drugih. Posljednjih nekoliko mjeseci u godini odličan su primjer, jer se uzlazni pokreti lakše razvijaju tijekom tog razdoblja, što se primijetilo na financijskim tržištima tijekom posljednjih nekoliko desetljeća. Ovo je prilika koju ne biste smjeli propustiti kako biste kratkoročno ostvarili povrat na svoju štednju. Ovi uzlazni pokreti su izuzetno pouzdani i rijetko odstupaju od trenda zbog nepredviđenih okolnosti.
Proizvodi u koje treba ulagati
Druga točka od posebnog interesa odnosi se na financijske proizvode u koje biste trebali uložiti svoju ušteđevinu. Ova investicijska varijabla ovisit će prvenstveno o vašem profilu kao malog ili srednjeg investitora . U praksi to znači da ako ste konzervativni ili defenzivni investitor, ne biste trebali imati veliku izloženost dionicama. S druge strane, ako ste agresivni, nesumnjivo biste se trebali usredotočiti na kupnju i prodaju dionica na burzi, a možda čak i nekih opcija s većim rizikom, poput derivata, varanta ili robe.
Naprotiv, u svim slučajevima bit će vrlo korisno pravilno diverzificirati svoju štednju, uzimajući u obzir vaš profil kao maloprodajnog investitora. To uključuje dobro uravnotežen portfelj vrijednosnih papira i financijskih proizvoda koji daje prioritet očuvanju vaše štednje iznad svega. Ova posljednja karakteristika bitna je u svakoj isplativoj investicijskoj strategiji, čak i više od drugih tehničkih razmatranja, a možda čak i fundamentalnih. Doista, to bi trebao biti jedan od vaših glavnih prioriteta u svim transakcijama, bilo na tržištima fiksnog dohotka ili dionica.
Budite u likvidnosti da biste se zaštitili
Ako želite dobro uložiti, prvo što morate učiniti jest zaštititi svoj novac prije svega. Da biste to učinili, trebali biste značajan dio svoje ušteđevine uložiti u proizvode koji nude fiksni i zajamčeni povrat svake godine . Ova se strategija može primijeniti i s proizvodima s fiksnim i s varijabilnim prihodom. Proizvodi s fiksnim prihodom uključuju oročene depozite, iako trenutno nude vrlo niske kamatne stope. To je posljedica monetarne politike koja se provodi u Europskoj uniji, a koja je učinkovito smanjila trošak novca na nulu, odnosno 0%.
Što se tiče prinosa na dionice, mogu se pronaći i fiksni i zajamčeni prinos. Primjer za to su zajamčeni investicijski fondovi . Nude kamatne stope koje mogu doseći i do 5%, ovisno o portfelju ovih financijskih proizvoda. To ih čini jednim od najučinkovitijih investicijskih modela za uravnoteženje rizika i prinosa. I, naravno, nude superiorne rezultate u usporedbi s oročenim depozitima, s razlikama do četiri postotna boda.
Previše nestabilnosti na tržištima
Glavni nedostatak ulaganja na financijskim tržištima danas je visoka volatilnost vaših pozicija. Naravno, ta volatilnost je veća nego što je bila prije nekoliko desetljeća, kada cijene nisu tako dramatično fluktuirale između svojih najviših i najnižih točaka. Nadalje, to onemogućuje dovoljne marže za zaštitu vaših pozicija od sada nadalje. Postoje mnogi inherentni rizici u svim vašim trgovinama, posebno kratkoročnim, gdje ste manje sposobni učinkovito zaštititi svoju ušteđevinu.
Samo u intraday trgovanju, odnosno trgovanju izvršenom unutar istog dana, možete postići bolje rezultate. Međutim, to je moguće samo ako imate iskustva u ovoj vrsti specijaliziranog trgovanja, koje zahtijeva duboko razumijevanje financijskih tržišta. To su poznate kao trgovačke operacije koje nadilaze trend odabranih vrijednosnih papira ili financijske imovine. Ako vam nedostaje ovo iskustvo, najbolje je odustati od pokušaja, jer biste mogli izgubiti značajnu količinu novca. Stoga vam nije isplativo baviti se ovom vrstom specijaliziranog trgovanja.
Jedan od ključeva uspješnog ulaganja temelji se na kombiniranju želje za povratom i očuvanjem pozicija. Bez da gledate vrlo spektakularne dobitke, kao što se dogodilo u drugim godinama kada je trend na tržištima dionica bio zadovoljavajući. Jer od sada bi vaši ciljevi trebali biti puno skromniji nego ikad. Klonite se povrata dvoznamenkaste štednje, osim ako ne želite veću izloženost riziku. I ne mogu svi investitori pretpostaviti ovu pretpostavku.