Jedna od opcija dostupnih investitorima ove godine je ulaganje u investicijske fondove. Međutim, poteškoća leži u samom broju i raznolikosti ovih financijskih proizvoda, od dionica i derivata s fiksnim prihodom do alternativnih investicijskih opcija. U svakom slučaju, i u tom kontekstu, investicijski fondovi zabilježili su pozitivan prinos od 0,77% , čime je njihov kumulativni prinos dosegao 6,5% za prvih jedanaest mjeseci godine - rekordno visoku vrijednost za razdoblje do studenog prošle godine.
Jedan od ključeva za izbjegavanje pogrešaka u ovoj vrsti ulaganja je diverzifikacija. Ovo je jedan od najboljih načina za male i srednje investitore da zaštite svoj uloženi kapital u slučaju neželjenih scenarija koji se mogu pojaviti ove godine. Drugim riječima, radi se o tome da ne uložite sav svoj novac u jedan portfelj, već da ga rasporedite po različitim portfeljima koje uređuju upravitelji ulaganja.
Nadalje, to može biti vrlo učinkovita investicijska strategija za poboljšanje posredničkih marži koje nude ovi financijski proizvodi. Postoci će ovisiti o profilu malih ulagača: agresivni, srednji ili konzervativni. To omogućuje stvaranje bitno različitih modelnih portfelja koji mogu generirati vrlo različite prinose. U svakom slučaju, odabrana financijska imovina ne mora dolaziti iz istog sektora. Mora dolaziti iz investicijskih sektora koji su jasno diferencirani od svog nastanka.
Diverzificirajte po zemljopisnim područjima
Prvo, preporučljivo je da od sada nadalje ne birate ista geografska područja za svaki investicijski fond ili financijsku imovinu koja čini portfelj. Trebali biste odabrati one s najboljim trendom kako bi vaš novac mogao rasti od trenutka kada se pretplatite na njihove vrijednosne papire. Nadalje, vrlo je važno naglasiti ovaj aspekt, jer je vrlo koristan za provedbu mnogo sigurnije investicijske strategije nego prije, a može vam pomoći da sačuvate svoju ušteđevinu iznad drugih vrsta tehničkih razmatranja.
Unutar ovog pristupa burzi, jednako je istina da su od sada nadalje ulaganja na europskim i američkim financijskim tržištima ključna. Ona će biti središnja za našu investicijsku strategiju i nadopunit će se malom alokacijom u najbolje fondove na financijskim tržištima u nastajanju. Na primjer, to bi moglo uključivati fondove iz Indije, Kine ili čak, za one s većom tolerancijom na rizik, Rusije. Ova tržišta nude znatno veći potencijal za rast vrijednosti od tradicionalnijih burzi, iako će zbog svog intenziteta doživjeti značajne korekcije.
Kombinirajte fiksni dohodak s promjenjivim dohotkom
Jedan od ključeva uspjeha naših ulaganja u proizvode ove vrste leži u vrlo razboritoj kombinaciji obje financijske imovine. Omjer bi trebao biti prilagođen našem profilu kao malih i srednjih investitora i zasigurno će odrediti konačni ishod transakcije , na bolje ili na gore. Međutim, ta imovina ne bi smjela izostati iz kretanja naših investicijskih fondova u nadolazećim mjesecima. Mora se temeljito analizirati kako bi se minimizirale pogreške u odabiru fonda.
Ali ne morate se ograničiti na ovu glavnu financijsku imovinu. Ako ne, naprotiv, možete se odlučiti i za druge novčane proizvode ili čak alternativne modele ulaganja. Pod proporcijama koje su već utvrdili menadžeri zaduženi za marketing ovih financijskih proizvoda. Ne samo da od sada mogu biti profitabilniji, već se mogu bolje prilagoditi najgorim scenarijima na tržištima dionica. Rezultatima koji vas mogu iznenaditi s puno pažnje.
Razvijeno pod aktivnim upravljanjem
Nema sumnje da aktivno upravljanje može postati jedna od najboljih investicijskih strategija koje morate diverzificirati uloženi kapital. Jer vam može pomoći u rješavanju najnepovoljnijih scenarija za financijska tržišta i gdje novac čak možete učiniti profitabilnim uz određenu solventnost u otvorenim kretanjima u investicijskim fondovima. Iako je s druge strane, ne manje istinito da je ovaj investicijski sustav u ovom trenutku konstituiran kao put do
Pod aktivnim sustavom upravljanja imate veliku prednost što se možete prilagoditi svim scenarijima koji se mogu stvoriti ili generirati. Na taj se način portfelj financijske imovine prilagođava ekonomskim varijablama koje se razvijaju tijekom godina. Bez da morate išta poduzeti, jer će sama menadžerica biti zadužena za izmjenu portfelja ulaganja. Ova se operacija provodi s vremena na vrijeme i s promjenama koje mogu utjecati na praktički polovicu investicijskih fondova. Bez obzira na financijsku imovinu od koje se sastoje ti financijski proizvodi.
Sastav portfelja
U nekim slučajevima ti portfelji obično uključuju novčana sredstva kao element za očuvanje štednje u najdelikatnijim trenucima za tržišta dionica. Poput male alternativne komponente koja će iskoristiti povoljan trend neke financijske imovine. Iako na manjinski način, jer je ovo rizičnija opcija od ostalih, i zbog toga nema previše izloženosti njihovim pozicijama. Dok je s druge strane, druga financijska imovina koju ti investicijski proizvodi obično uključuju javni dug zasnovan na određenim zemljopisnim područjima koja mogu dodati vrijednost ulaganju tih sredstava.
Također je potrebno naglasiti da u ove modele nema ograničenja, već samo ona koja društva za upravljanje smatraju povoljnim, kako nacionalnim, tako i izvan naših granica. Gdje u svakom trenutku može biti drugačiji, kao što ste vidjeli u posljednjim formatima na koje ste se pretplatili posljednjih godina. Iz ove perspektive, istina je da imate mnogo modela na izbor i usmjeriti ih na razdoblje trajnosti koje se preporučuje otprilike između 3 i 7 godina. Tako da na ovaj način možete osmisliti investicijsku strategiju koja je uspješna i u mogućnosti ste stvoriti više ili manje stabilnu razmjenu štednje za sljedećih nekoliko godina unaprijed. Ovisno o karakteristikama koje doprinosite od početka, budući da je na kraju krajeva ono o čemu se radi.
Evolucija sredstava
Prema Španjolskom udruženju institucija za kolektivno ulaganje i mirovinskih fondova (Inverco), investicijski fondovi zabilježili su rast od 2.105 milijardi eura, čime je njihova ukupna imovina porasla na 273.429 milijardi eura, što predstavlja povećanje od 6,2% . Investicijski fondovi akumulirali su povećanje imovine od 15.915 milijardi eura. Tržišta su još jednom aktivno doprinijela rastu investicijskih fondova tijekom tog razdoblja, održavajući pozitivan trend iz prethodnog mjeseca.
Zapravo, pozitivan razvoj tržišta dionica generirao je smanjenje averzije prema sudionicima, koji su tijekom mjeseca tražili fondove s velikom izloženošću na tržištu dionica. To je, zajedno s rastom vrijednosti portfelja zbog tržišnog učinka, omogućilo kategorijama s izloženošću dionicama da u nekim slučajevima prikažu rast velike veličine.
Prema kategoriji sredstava
Dakle, međunarodni dionički fondovi pokazali su rast veći od 5% u postotnom smislu za mjesec dana, te više od 1.839 milijardi eura u apsolutnom iznosu. U prvih jedanaest mjeseci godine, međunarodni dionički fondovi zabilježili su najveći postotni rast od svih kategorija (25%). To predstavlja dodatnih 7.400 milijarde eura imovine izložene međunarodnim dionicama (u nekom obliku). Mješoviti fondovi s fiksnim prihodom također su zabilježili pozitivne neto priljeve , što je, u kombinaciji s rastom tržišta, omogućilo ovoj kategoriji povećanje volumena imovine za 2,5% u usporedbi s prethodnim mjesecom (948 milijuna eura više nego u listopadu).
Isto tako, mješoviti dionički fondovi, odnosno s velikom izloženošću dionicama u svom portfelju (između 30% i 75% od ukupnog iznosa), u mjesecu bilježe visok rast i samo u postocima zaostaju za onima iz međunarodnog promjenjivog dohotka rast u godini (19,8% više nego u prosincu 2018.). Suprotno tome, fondovi s fiksnim dohotkom, zajamčeni fondovi i oni s ciljem negarantirane profitabilnosti doživjeli su smanjenje neto vrijednosti u studenom koja je zajedno premašila 1.600 milijuna eura.